瞿强 「直播答疑」基金到底怎么配置才能波动最小收益也拿的住?

来源:Internet,编辑:yyfyyf,2020-09-17 01:27:24

  大家好,欢迎收看本周的直播答疑。本周的行情不是很好,但听完今天的内容,希望大家能好受一点。前面我们说了大的市场走势分析,大家关心的行业板块分析,以及针对很多同学的基金诊断问题,我们做了很多回复。本期我们说说一些基金组合的配置问题,以及一些基金买卖技巧。

  我自己根据经理的表现买了7支基金,分别是何帅,杨浩,王崇,周应波,谢治宇,方纬,张清华,我准备长期拿不换人,老师觉得这七个人怎么样?值得长期拥有吗?

  还买了三支主题基金,用了20%的仓位,消费我买了胡昕伟汇添富消费,医疗我买了覃小兵的长城医疗,科技我买了信达奥银的冯明远,80%的仓位是上述7位经理,20%的仓位是下面这三位主题类基金经理

  交银三剑客王崇、何帅,杨浩就不用多说了,都是均衡型的王牌。兴全的谢治宇也是价值和均衡型的高手。周应波以前还行,稳定性非常好,今年波动有点大,观察一下。

  方纬也是价值型为主,以前管理期5年的华泰柏瑞价值增长混合A(460005)业绩还行、波动中性,现在初任富国新兴产业股票(001048)基金经理,这只历史波动大、比较一般,看以后表现,估计会从成长风格转换为方纬自己更熟悉的价值。

  易方达的张清华更主攻债类产品,他的几只债做的业绩都很好、规模也很大,如果你是持有他的债问题不大,如果是权益基金,目前规模大点的只有易方达安心回馈混合(001182),也是个偏债的基金,股票占比仅30%以内。

  胡昕伟的消费,没有问题。覃小兵的长城医疗,前面一个问题回了,比中欧医疗的仓位低些、选股能力略差一些,很微弱可以忽视。冯明远的也说了,分散配置、波动还可以的科技多元基金,看好科技就拿着。

  广发稳健前面问题说了,股债各一半的平衡型产品;兴全趋势也说了,董承非的价值型产品;何帅的交银优势行业、杨浩的交银双息,都是长期不错的均衡产品,都是低波动的。都是平衡和价值型,波动可控的,可以平均分配,也适合稳健和偏成长型投资者。

  老师,我核心资产配置了朱少醒、杨浩和张坤(一把买的),卫星配了五G、中欧医疗、万家行业、恒生指数、中证五百(全部都是定投),我是今年6月才进入市场的,所以科技、医疗都是浮亏的。目前计划买入李元博,底仓加定投方式可行吗?我的配置请老师给些建议,谢谢

  5G、万家行业(科技为主)--可以多关注梁浩、归凯、李元博、冯明远(科技里波动相对小些的);

  3月份分别买了何帅的交银优势行业和归凯的嘉实新兴产业,到现在前者只有20%的收益,后者有50%收益,需要把交银的换到嘉实吗?今天买了谢志宇的兴全合润,限额只能买2万,还可以加仓不?谢谢

  何帅的交银优势行业是均衡配置型的,今年地产18%是第一大重仓行业,也拖累了上半年业绩;然后配置了一些新能源汽车、软件、信息安全等成长板块,另外还有一些包装龙头、医药、教育等生活类资产,以及少部分的化工周期股,行业也较为分散。而归凯的医药+科技股,今年都很猛的。这两只没法直接对比,赛道不一样。

  你现在看到的高收益,将来也会是高波动。收益低些,但波动性小些,长期累积的收益并不低,比如何帅的5年年化收益率25%很不错的。都换为科技类,波动会更大,看你是否承受的了,还是建议不要放在科技一个篮子里。至少,消费、价值、均衡的也要配置一些的,参考34位基金经理的文章。

  谢治宇的兴全合润分级混合(163406)目前医药占比最大(13%),然后是光伏,还配置了娱乐休闲、保险、化工、机械、智能汽车等,非常的分散,持有没有问题,历史波动略大点、也能承受。

  桂煮编您好,我是你的老粉丝了,基金总投资约25万,帮忙看下我的配置是否合理,是否需要优化,感谢感谢!

  科技基:鹏华新兴产业 1.5万、嘉实新兴产业 1.5万、富国创新科技 1.5万

  消费基:中欧消费、华安生态优先--都是2年左右的新人,未经历过大的市场波动,今年业绩也较高,有一定风险,建议后续转移部分到汇添富消费、易方达中小盘。

  科技基:鹏华新兴产业 、嘉实新兴产业,两个都很稳,也都是科技和成长多元配置。富国创新科技波动略大些,李元博也是老人,值得信赖,瞿强科技多元化配置的基金。

  医疗基:医药年底前可能还有波动,但中长期选好优质的主动管理基,回撤也能接受。广发的波动要大些,注意风险。

  短期波段基:7月中旬以来,5G指数跌20%、半导体指数跌26%,都是被美国科技战打压的最厉害的。虽然我们相信国产自主替代、科技的大国家战略,但短期市场的情绪化,将这些资产推到有多低,不知道。中国散户为主的特征就是这样:涨的时候涨的莫名其妙、看不懂,跌的时候莫名其妙,看不懂。但投资的一个基本道理,物极必反,极端之后,必有另外一个极端。正义会迟到,但一定会出现。

  这又回到择时了,我在音频版本纪要里确实说的很明确了,要做好这一两个月过苦日子、高波动日子的准备。对于一些有收益安全垫的人还好,最多是回撤些、也是加仓的机会;但对6、7月很多人高位进来的,盈利都基本被吞噬殆尽、甚至开始被套,瞿强这个就比较心理难承受一些,但越是头脑乱,越是容易做错事。多数人集体糊涂行事时,就会引发踩踏和不理性的行为,导致极端下跌或上涨的行为发生。

  再回到你的问题,已经跌到这个位置,如果全部转化为债,一旦底部反转,踏空的这段非常可惜。一些混合型的基金经理也不会这样做的。除非你非常坚决的认为,行情就此结束了,已经是历史大顶了。

  所以,对于低风险偏好的人、较难承受波动的,其实权益类资产的配置比例开始就不要太高,或者分批逢低买进,或者通过定投的方式买入,以减少波动对自己的伤害。另外,还可以买入优质主动管理基金,低风险偏好的买均衡、价值类,尤其是这里面波动比较少的,也能在市场调整时控制波动,行情好转时也不错过大波段的行情。

  请问下我前面购了几万的长城环保,还有几万信达新能源。需不需止跌呀,这个星期是不是会一直跌呀

  长城环保是今年的冠军基,除了白酒消费,它持有不少基金公司抱团的今年网红股,买这个如果很早、收益很高,对这种波动也许不那么重视,如果高位追进去的,就要问问自己了,为什么去追涨这种高收益的。信达新能源、交银双息这个前面很多作了分析,也是34位基金经理的,不说了。

  所以大家这里面的问题,其实不是对产品的不信任,而是买基的行为,还有对市场波动的一种不自信。其实还是要自己做心理按摩,调整好自己的心态,看看这些基金的历史走势,它们经历过08年金融危机、15年股灾、18年白马股踩踏、15-18年的创业板大熊市,以及去年的毛衣战,今年的疫情,哪个不比这一两个月的波动大,这些基金不都是挺过来,而且净值不断创造新高了。所以心态放好点就行,记住,你是要投资几年的,不是投资一两个月的!不要总是,涨的时候拿不住(错过大波段的上涨,拉低收益),跌的时候也拿不住(割肉好的资产,错过大波段的反弹)。

  5G和半导体差不多,前面一个问题也是说了,被外面打压的对象。只能熬着,等待光明了。赛道没问题,等待利空出尽或钝化,市场情绪出空后,题材还会再起来的。

  老师,冯明远的几只基金最近半年收益一般,没有创新高,最近回撤也很大,持有半年了,收益为负,怎么办?

  这只基金今年整体的收益48%,也不低的,最近1-2月的波动和回撤,也低于平均。

  你的感受比较差,一是因为买在了高点,二是可能低估了科技基的波动。所以建议,一是以后尽量调整后买入、分批买入,不要让成本很高进;二是如果波动超出你预期,建议换价值、均衡类的基金,波动会稍小些。买低波动的产品。参考34位基金经理的文章。

  今天白马股大跌,资金大量出逃,大盘蓝筹基金汇添富价值,中欧蓝筹,是不是要减仓?

  劳杰男、周蔚文都是价值蓝筹的老将了,尤其是周蔚文见证过两轮超级牛熊转换,这两只产品的历史波动也较小,现在跌的最厉害的是高估值的科技、医药、食品饮料等,这两只产品的波动要小很多了,这点波动可以扛下,进进出出的话,手续费也划不来,还可以错过反弹行情,两边打脸。

  老师金鹰策略配置我7月高点进的,现在亏20%左右,这只基金接下来该怎么操作呢?我不确定这只基金是否是好基金,值得在跌的时候加仓拉低成本,等待回本。

  这支基金一手的科技股,半导体占比也很高。历史波动也比较大。基金经理管理最长基金的时间不超过1年2个月。管理过规模最大的基金,就是你这只,才不到5个亿。

  所以,不值得加仓。今年7月13日调整以来,跌幅高达-24%,和诺安、银河一样了(同期半导体指数只跌了20.94%)。如果希望回本,激进些的也可以通过布局半导体指数。主动管理的总担心它会换仓、大规模赎回导致被动减仓,存在将来半导体板块反弹,主动基金起不来的风险。稳健些的买多元科技基金,好的基金经理都是多元化配置的,不会像诺安、银河这样集中单一行业那么厉害。(过于集中,就是希望通过风口,迅速拉高收益,从而达到增加基金份额、做大基金规模的目的)

  请问目前适合加仓哪一类基金,后期会表现更好一些?比如科技主动基金是否己经调到位,逢低加仓?

  老师,今天9月7号跌的很大,请问医疗和科技已经是否回撤到可以加仓的时候了?或者大约多少点才合适那?

  稳健些的,买价值、均衡型的,这些波动更小,老牌基金经理,另外还可以选这些里面波动小些的。参考34位基金经理。市场回撤正好是这些产品的入场良机,尤其对一些新手、仓位较轻的。

  而高风险偏好的,科技跌的很多,可以逐步关注起来(控制仓位),优先建议买科技多元配置的,不要买单一行业的、风险过大。银河+诺安,前面很多问题里说了很多,不建议买这些赌博基,不如去加半导体指数,还靠谱些。

  买的方式,分布买,跌5%买一些,10%加一些,15%。。。类似这样。不要跌1%加、2%加、3%加。。这样很快没钱了。急速下跌时,可以稍加大些。

  新发基金,现在还没建仓,不如买满仓的跌了很多、随时可能反弹的老基。新基金认购费率不打折。历史业绩没法参考,而且很多基金经理新基金的持仓,最后和老基金一样,没必要去抢。

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